Guia detallada sobre les Stablecoins i les diferències

Les Stablecoins són un tipus de criptomoneda que busca mantenir un valor estable, generalment vinculat a una moneda fiduciària com el dòlar nord-americà (USD). Això les diferencia de les criptomonedes tradicionals com Bitcoin, que són conegudes per la seva alta volatilitat.

Tipus de Stablecoins

1. Stablecoins amb garantia fiat:

  • Recolzades per una quantitat equivalent de diners fiduciaris en un compte bancari.
  • Exemples: Tether (USDT), USD Coin (USDC), Binance USD (BUSD), TrueUSD (TUSD).
  • Emissors: Tether Limited (USDT), Circle (USDC), Binance (BUSD), TrustToken (TUSD).
  • Avantatges: Alta liquiditat, baix risc de volatilitat, familiaritat per als usuaris de diners fiduciaris.
  • desavantatges: Centralització, risc de contrapart, risc regulatori.

2. Stablecoins amb garantia cripto:

  • Recolzades per altres criptomonedes, com Bitcoin o Ethereum.
  • Exemples: Dai (DAI), Maker (MKR), Sai (SAI), BitUSD (BITS).
  • plataformes: MakerDAO (DAI), Oasis Labs (SAI), BitShares (BITS).
  • Avantatges: Major descentralització, menor risc de contrapart.
  • desavantatges: Volatilitat indirecta (depenent del valor de la criptomoneda de garantia), més complexitat per als usuaris.

3. Stablecoins algorítmiques:

  • No tenen un suport físic, sinó que utilitzen algoritmes per controlar l'oferta i la demanda.
  • Exemples: TerraUSD (UST), Frax Share (FXS), Ampleforth (AMPL).
  • protocols: Terra (UST), Frax (FXS), Ampleforth (AMPL).
  • Avantatges: Alta descentralització no depenen de la solvència d'un emissor.
  • desavantatges: Complexitat tècnica, risc d'atacs a l'algorisme, historial de desvinculacions del valor objectiu.

Diferències entre les Stablecoins

TipusrespatllerMecanisme d'estabilitatexemples
Fiat-col·lateralitzadaDiners fiduciaris (USD, EUR)1:1 ReservaTether (USDT), USD Coin (USDC)
Criptocol·lateralitzadaCriptomonedes (BTC, ETH)Col·lateralització excessivaDai (DAI), Maker (MKR)
AlgorítmicaalgorismesOferta i demandaTerraUSD (UST), Frax Share (FXS)

Altres tipus de Stablecoins:

  • Stablecoins lligades a matèries primeres: Recolzades per or, petroli o altres actius tangibles.
  • Stablecoins regionals: Vinculades a monedes fiduciàries locals, com l'euro o el ien.

Casos d'ús de les Stablecoins:

  • pagaments: Es poden utilitzar per comprar béns i serveis en línia i en botigues físiques.
  • Comerç: Es poden utilitzar per comerciar en exchanges de criptomonedes.
  • DeFi: Són un component clau a les finances descentralitzades (DeFi), on es poden prestar, demanar prestat i obtenir interessos.
  • Remeses: Poden ser una manera més ràpida i econòmica d'enviar diners internacionals.

Consideracions importants:

  • Risc de contrapart: Les Stablecoins amb garantia de fiat depenen de la solvència de l'emissor.
  • Risc regulatori: El futur de les Stablecoins encara no és clar i poden estar subjectes a regulacions futures.
  • Elecció de la Stablecoin: És important triar la Stablecoin adequada per a les vostres necessitats, tenint en compte el tipus, l'emissor, la plataforma i els casos d'ús.

On comprar Stablecoins

Pots comprar stablecoins en una varietat de plataformes dintercanvi de criptomonedes i serveis financers.

No obstant això, abans de començar a negociar amb qualsevol tipus de criptomonedes, un bon consell seria que investigues i si és possible et capacitis. Hi ha plataformes d'ensenyament molt didàctiques com Immediate Core on comprendràs fàcilment molts dels conceptes necessaris per minimitzar els teus riscos.

Ara sí, aquí hi ha algunes opcions populars on les pots adquirir:

  1. Cases de canvi de criptomonedes:
    • Plataformes com Binance, Coinbase, Kraken, Bitfinex i Bittrex solen oferir una àmplia selecció per comprar.
    • Pots intercanviar altres criptomonedes, com ara Bitcoin o Ethereum, per stablecoins en aquestes plataformes.
  2. Serveis de pagament i bitlleteres:
    • Algunes bitlleteres de criptomonedes, com Trust Wallet i MetaMask, permeten la compra directament des de l'aplicació utilitzant mètodes de pagament tradicionals com ara targetes de crèdit o transferències bancàries.
  3. Plataformes de finances descentralitzades (DeFi):
    • A plataformes DeFi com Uniswap, SushiSwap o Curve Finance, pots intercanviar altres criptomonedes per stablecoins directament des de la teva cartera d'Ethereum sense necessitat d'un compte.
  4. Plataformes de préstecs i préstecs peer-to-peer:
    • Algunes plataformes com Compound, Aave o MakerDAO permeten guanyar o demanar prestat stablecoins utilitzant criptomonedes com a garantia.

Recordeu investigar i comparar les tarifes, els límits de transacció i la seguretat de les plataformes abans de comprar o intercanviar. A més, assegura't d'utilitzar plataformes de confiança i de prendre mesures de seguretat adequades, com ara habilitar l'autenticació de dos factors i emmagatzemar els teus actius en una cartera segura.

Les principals stablecoins en aquest moment són

  1. Tether (USDT):
    • És una de les més antigues i àmpliament utilitzades.
    • Es pretén que 1 USDT sigui igual a 1 dòlar nord-americà.
    • Ha estat envoltada de controvèrsies sobre la seva reserva de dòlars, tot i que ha afirmat tenir reserves equivalents.
  2. Moneda USD (USDC):
    • Creada per Circle i recolzada per dòlars nord-americans en una base 1:1.
    • Auditada regularment per garantir la transparència i solidesa de les reserves.
    • Àmpliament acceptada en diverses plataformes de criptomonedes i serveis financers.
  3. Binance USD (BUSD):
    • Recolzada per dòlars nord-americans en custòdia en bancs regulats.
    • Emesa en associació amb Paxos i recolzada per Binance, una de les plataformes més grans d'intercanvi de criptomonedes.
    • Es pretén que 1 BUSD sigui igual a 1 dòlar nord-americà.
  4. DAI:
    • Funciona a la xarxa Ethereum i està recolzada per una varietat d'actius digitals en comptes de fiat.
    • Utilitza un sistema descentralitzat de garanties i préstecs per mantenir-ne el valor estable.
    • No depèn d'una autoritat centralitzada per emetre o donar suport a la moneda.
  5. USD reals (TUSD):
    • Recolzada per dòlars nord-americans mantinguts en comptes fiduciaris verificats.
    • Auditada regularment per garantir la transparència i solidesa de les reserves.
    • Ofereix opcions per a la xarxa Ethereum i la xarxa de cadena de blocs d'Algorand.
  6. Tarifes estàndard (PAX):
    • Recolzada 1:1 per dòlars nord-americans mantinguts en comptes bancaris regulats.
    • Auditada regularment per firmes de comptabilitat independents.
    • Dissenyada per ser totalment compatible amb les regulacions financeres.

Aquestes són algunes de les principals stablecoins al mercat actual, cadascuna amb les seves pròpies característiques i enfocaments per mantenir la seva estabilitat i respatller. És important tenir en compte que l'estabilitat i la confiança poden variar segons factors com ara la transparència, la regulació i les pràctiques d'auditoria.

En resum

Les Stablecoins ofereixen una alternativa a les criptomonedes tradicionals amb alta volatilitat. Es poden utilitzar per a diversos casos d'ús, com ara pagaments, comerç, DeFi i remeses. No obstant això, és important conèixer els riscos associats a les Stablecoins, com ara el risc de contrapart i el risc regulatori.